Paano kumuha ng mortgage para sa maternity capital? Mortgage sa ilalim ng maternity capital - isang paunang bayad sa gastos ng maternity capital.

Dahil sa mga istatistika para sa 2015-2016, ang pinakasikat na application kapital ng pamilya pinabuting kalagayan ng pamumuhay. Ayon kay Rosstat, karamihan sa pagbili at pagtatayo ng bagong pabahay ay inookupahan ng mga transaksyon na may kinalaman sa mga hiniram na pondo - mga mortgage gamit ang maternity capital.

Sa simula ng 2019, hindi lahat ng pamilyang may mga sertipiko ay nagpasya kung saan gagamitin ang mga natanggap na pondo. Ang pana-panahong pagbabawas ng pangunahing rate ng Bangko Sentral ng Russia, na nagsimula pagkatapos ng krisis noong 2014, ay nagbubukas ng mas maraming pagkakataon para sa mga pamilyang lumalahok sa programa. Sa batayan ng pagbaba ng interes sa mga pautang sa bangko, magagamit ang mga maternity capital mortgage isang malawak na hanay mga pamilya.

Ang pag-aaral sa mga posibilidad ng paggamit ng mga subsidyo at ang mga programang inaalok ng mga organisasyon ng mortgage at mga bangko sa mga pamilya ay makakatulong sa iyong maunawaan kung paano kumuha ng mortgage para sa maternity capital.

Mortgage sa ilalim ng maternity capital

Ang pinakamalawak na posibilidad para sa paggamit ng mga benepisyong panlipunan ay nabuo sa mga tuntunin ng paggamit nito para sa pabahay ng pamilya. Ang mortgage na may partisipasyon ng maternity capital ay hiwalay na kasama sa listahan ng mga posibilidad para sa pag-aaplay ng subsidy, na hayagang nakasaad sa mga pamantayan ng pambatasan.

Ang pamamaraan para sa pag-isyu ng isang mortgage loan para sa maternity capital ay ang mga sumusunod:

ang nanghihiram ay tumatanggap ng mga pondo ng kredito para sa real estate;
ang mga pondo ng maternity capital ay ini-redirect sa mga bank account, ang halaga ay ibabawas mula sa napagkasunduang bahagi ng mga pondo ng mortgage;
ang hindi natitinag na bagay ng transaksyon ay ipinangako sa bangko;
pagkatapos ng buong pagbabayad ng utang, ang nanghihiram ay pormal na ang ari-arian sa ari-arian tulad ng ibinigay ng batas ng Russian Federation.

Ang mga opsyon para sa paggamit ng mga pondo ng subsidy upang matiyak ang mas mabuting kalagayan ng pamumuhay ay nakadetalye sa Pederal na Batas Blg. 256 (12/29/06) at sa Dekreto ng Pamahalaan 862 (12/12/07).

Ang batas ay nagpapahintulot sa:

bumili ng bagong ari-arian;
mamuhunan sa mga subsidyo sa pagtatayo ng pabahay;
upang muling buuin ang bahay, dagdagan ang tirahan nito.

Mahalaga! Ang limitadong halaga ng pagbabayad ay hindi nagpapahintulot sa iyo na magbayad para sa pagbili o magtrabaho sa kabuuan nito. Samakatuwid, ang mga pamilya ay hinihikayat na magdagdag ng kanilang sariling mga pondo sa maternity capital o makaakit ng mga hiniram na pondo. I-download para sa pagtingin at pag-print:

Kasabay nito, ang mga programa ay isinusulong sa mga organisasyong pampinansyal at kredito upang makapagsangla sa maternity capital ay hinihiling ng mga kalahok sa programa. Lalo na para sa kanila, ang mga kondisyon ng kredito ay inaalok sa isang pinababang rate ng interes, mga karagdagang benepisyo sa mga tuntunin ng pagsasaalang-alang ng mga aplikasyon, atbp.

Paano kumuha ng mortgage na may maternity capital

Ang naka-target na pamamaraan para sa paggamit ng subsidy ay nagpapahiwatig ng mga espesyal na responsibilidad ng mga executive body. Upang maunawaan ang pamamaraan para sa pagtanggap ng mga benepisyong panlipunan, dapat mong isaalang-alang kung ano ang subsidy at kung kaninong hurisdiksyon ito.

Saan nakaimbak ang MK on demand

Ang mga pondo ng kapital ng pamilya ay hindi cash, ngunit sa halip ay virtual. Ang posibilidad ng kanilang paggalaw ay pinapayagan lamang sa pamamagitan ng mga channel ng cashless na pagbabayad. Ang exception ay kabuuan, ang posibilidad na legal na ibinigay para sa panahon ng krisis.

Ang mga pondo hanggang sa sandaling mag-aplay ang pamilya para sa kanilang direksyon sa isa sa mga napiling layunin ay inilalagay sa mga account ng pension fund. Samakatuwid, bago ka mag-isyu ng maternity capital para sa isang mortgage, dapat kang mag-aplay sa FIU para sa pahintulot.

Kung ang paggamit ng subsidy ay hindi sumasalungat sa batas at lahat ng kinakailangang dokumento ay isinumite, ang FIU ay naglilipat ng mga pondo sa mga account ng tatanggap.

Kailangan mo ba sa paksa? at makikipag-ugnayan sa iyo ang aming mga abogado sa ilang sandali.

Mga kondisyon para sa pagpapadala ng mga pondo

Ang isang mortgage sa ilalim ng maternity capital sa 2019 ay maaaring ipatupad bilang bahagi ng target na paggamit ng mga pondo.

Ang mga sumusunod ay napapailalim sa mga kundisyon para sa pinahihintulutang naka-target na paggamit ng mga social na pagbabayad:

mga pautang para sa pagbili ng mga residential property;
kanilang pagtatayo, muling pagtatayo at pagkukumpuni;
para sa ginagawang pabahay.

Ang ina - ang may-ari ng sertipiko, pati na rin ang ama, bilang asawa ng may-ari ng sertipiko, ay maaaring magsumite ng mga dokumento para sa pagpapadala ng mga pondo ng subsidy para sa isang mortgage loan na may maternity capital.

Mahalaga! Ang mga organisasyong microfinance sa 2019 ay walang karapatan na maging mga tatanggap ng mga pondo ng kapital ng pamilya. Ibinukod sila ng estado sa listahan ng mga institusyong pampinansyal na pinapapasok sa mga transaksyon, kabilang ang mga pondo sa badyet.

Mga kinakailangan para sa ari-arian

Ang mortgage sa gastos ng maternity capital ay nangangailangan ng tamang pagpili ng hinaharap na pabahay.

Maaaring bilhin:

Pribadong bahay;
mga apartment (sa mga bagong gusali, sa pangalawang merkado, nasa ilalim ng konstruksyon);
nakikibahagi sa mga apartment o bahay.

Mahalaga! Ang mortgage sa ilalim ng mother capital ay mas mabilis na aaprubahan ng bangko kung ang biniling apartment ay ibibigay bilang isang pledge. Sa kabila ng kawalan ng mga legal na hadlang, ang mga bangko ay nag-aatubili na magbigay ng mga pondo sa mortgage para sa pagbili ng mga pribadong bahay, gayundin para sa pagtatayo ng real estate.

Ang mga kinakailangan sa housing subsidy program ay ang mga sumusunod:

ang ari-arian ay matatagpuan sa loob ng Russian Federation;
ang pabahay ay dapat ibigay sa mga kinakailangang komunikasyon;
ang pabahay ay dapat na angkop para sa pamumuhay ng pamilya;
dapat irehistro ng pamilya ang biniling ari-arian sa ibinahaging pagmamay-ari, siguraduhing isama ang lahat ng bata sa listahan ng mga may-ari.

Kung hindi natutugunan ng pabahay ang mga kundisyon sa itaas, tatanggi ang FIU na mag-isyu ng mga pondo.

Paano makatanggap

Ang pagpaparehistro ng mortgage ay depende sa kung anong mga mapagkukunan, bilang karagdagan sa subsidy, ang pamilya ay may.

Mga opsyon sa paghahatid:

mortgage sa halaga ng MK nang walang karagdagang puhunan ng pamilya;
pagdaragdag ng ipon ng pamilya sa mga subsidyo para sa pagbili/pagtatayo ng bahay;
pagbebenta ng kasalukuyang real estate at pagbili ng bago na may puhunan ng MK at hiniram na mga pondo.

Sa anumang kaso, ang pamilya ay kailangang makipag-ugnayan sa hindi bababa sa dalawang organisasyon - ang bangko at ang PFR. Kung ang pagbili ng pabahay ay dapat, kung gayon ang nagbebenta nito ay kasama rin sa transaksyon. At kung kinakailangan na ibenta ang umiiral na pabahay, ang mamimili ay idaragdag din sa mga kalahok sa transaksyon.

Payo! Ang isang deal na kinabibilangan ng isang home equity mortgage ay tatakbo nang mas maayos kung ipagkakatiwala mo ang koordinasyon nito sa isang bihasang rieltor. Makakatulong ito sa iyo na ayusin ang lahat. mga proseso ng organisasyon, suriin ang kadalisayan ng transaksyon at protektahan ang mga kalahok mula sa mga posibleng problema.

Upang makatanggap ng pera, kailangan mong dumaan sa ilang mga yugto:

Magsumite ng aplikasyon sa FIU para sa isang sertipiko.
Subaybayan ang mga mortgage program sa iba't ibang bangko na nagbibigay ng produktong ito.
Makipag-ugnayan sa bangko, kolektahin ang kinakailangang pakete ng mga dokumento at mag-aplay para sa isang pautang.

Kapag nagsumite ng isang aplikasyon, kinakailangan upang matukoy ang pamamaraan kung saan ang mortgage at maternity capital ay makikipag-ugnayan, at ayusin ang mga kondisyon sa kontrata.

Mayroong dalawang posibleng pagpipilian:

pagbabayad ng unang installment sa isang housing loan;
nag-aambag ng mga pondo upang bayaran ang kabuuang halaga ng utang.

Pansin! Ang mga mortgage fund ay hindi maaaring gamitin upang bayaran ang mga utang, multa at multa para sa mga late installment sa housing loan.

Aabutin ng oras para maproseso ng bangko ang aplikasyon. Ang solusyon ay maaaring - pag-apruba ng pautang, pagtanggi o pagtatanghal ng mga karagdagang kinakailangan sa nanghihiram. Maaaring kailanganin ang huli para sa mas detalyadong pag-aaral ng nanghihiram.

Pag-apply sa FIU na may aplikasyon para sa money transfer at pagbibigay ng mga dokumento tungkol sa pamilya at sa paparating na transaksyon.
Sa pag-apruba ng PFR at ng bangko, ang isang kasunduan sa pautang ay natapos sa huli at ang isang bill ng pagbebenta para sa pabahay ay iginuhit.
Ang FIU ay naglilipat ng pera sa bangko, ang nanghihiram ay gumagawa ng mga regular na pagbabayad ng mortgage, ayon sa kasunduan.
Matapos ang buong pagbabayad ng utang, ang pabahay ay nakarehistro sa Rosreestr sa ibinahaging pagmamay-ari, na ibinigay para sa bawat miyembro ng pamilya.

Kung mabigong magbayad ang nanghihiram sa loob ng tinukoy na panahon, sisimulan ng bangko ang pamamaraan ng pangongolekta ng utang. Kasabay nito, ang mga pondo ng MK ay mananatili sa bangko.

Mahalaga! Dapat kang maging handa para sa katotohanan na ang pagpapatupad ng transaksyon ay tumatagal matagal na panahon. Ang pinakamababang termino para sa lahat ng mga transaksyon ay isang buwan.

Mga kinakailangan ng mga organisasyon ng kredito at pampinansyal sa mga nanghihiram

Ang pagkakaroon ng isang sertipiko ay hindi nangangahulugan ng awtomatikong pag-apruba ng pautang sa pabahay ng bangko.

Batay sa pagsusuri ng mga kinakailangan, matutukoy na maaaring makuha ang pag-apruba kung ang nanghihiram ay:

opisyal na nagtatrabaho, may matatag na kita at may kakayahang kumpirmahin ang kita gamit ang isang 2-personal na sertipiko ng buwis sa kita;
may pinakamababang haba ng serbisyo sa huling lugar ng serbisyo na hindi bababa sa anim na buwan, at ang kabuuan para sa huling limang taon - hindi bababa sa isang taon;
may magandang kasaysayan ng kredito;
tumatanggap ng kita kung saan siya ay makakagawa regular na pagbabayad sa utang.

Mahalaga! Sa kawalan ng opisyal na trabaho, imposibleng makakuha ng pag-apruba sa bangko. Hindi papayagan ng mga kundisyon ang mga bangko na mag-isyu ng pautang nang walang opisyal na kumpirmasyon ng regularidad ng mga kita at laki nito.

Paano gamitin ang maternity capital para sa isang mortgage

Ang batas ay nagbibigay-daan sa dalawang opsyon para sa paggamit ng subsidy kapag bibili ng bahay o pagtatayo nito gamit ang mga hiniram na pondo: isang mortgage na may paunang bayad ng MC at pagbabayad ng pangunahing utang.

Ang bawat isa sa mga pagpipilian ay may sariling mga pakinabang.

Paunang bayad o pangunahing halaga ng utang

Kapag nagpasya ang isang institusyong pinansyal na magbigay ng isang mortgage kinakailangan para ang nanghihiram ay magdeposito ng bahagi ng halaga. Ito ay isang uri ng insurance.

Ang unang yugto, depende sa mga kinakailangan ng institusyong pampinansyal, ay umaabot mula 10 hanggang 25% ng hiniling na halaga. Mula noong 2015, pinahintulutan ng mga mambabatas ang paggamit ng MK bilang isang paunang bayad. Bago ang pagpapakilala ng Pederal na Batas 131 (05/23/15), ang naturang paggamit ng subsidy ay ipinagbabawal.

Gayunpaman, ang pagpipiliang ito ay mayroon ding mga kawalan:

hindi lahat ng mga bangko ay tinatanggap ang gayong paggamit ng subsidy, dahil ang pagkakaloob ng isang mortgage sa kasong ito ay mas mapanganib;
ang panganib ay nauugnay sa pagtanggi na mag-apply ng pinababang interes sa utang, lalo na sa mga bangko na may konserbatibong mga patakaran o suporta ng gobyerno;
ang halaga ng kapital na ibinigay ay maaaring hindi sapat para sa paunang kontribusyon.

Sa huling kaso, kung walang libreng pondo para sa karagdagang pagbabayad para sa unang yugto, nananatili lamang ang pagkuha ng isang mortgage sa ilalim ng programa ng underestimated na paunang pagbabayad.

I-download para sa pagtingin at pag-print: Pansin! Ang interes sa mga naturang alok ay mas mataas.

Isang halimbawa ng pag-aaplay para sa isang mortgage na may maternity capital bilang paunang bayad, at bilang bahagi ng pangunahing utang:

Sa ilang mga bangko, ang mga mortgage ay hindi magagamit sa ilalim ng gayong mga kundisyon. Ang unang yugto, ayon sa mga kondisyon ng bangko, ay dapat dagdagan, hindi bababa sa 5-10% ng halaga. Ang natitirang halaga ng MC ay maaaring manatili sa FIU kapag hinihingi, o ginagamit upang bayaran ang pangunahing utang.

Paggamit ng mga pondo ng MK nang hindi naghihintay ng tatlong taon

Mula noong 2015, ipinakilala ng mga mambabatas ang isa sa mga pinaka-pinipilit na mga pagbubukod sa pangkalahatang tuntunin paggamit ng subsidy. Pagkatapos ng maraming talakayan, pinahintulutan itong gamitin ang mga pondo sa sandaling matanggap ang sertipiko kung ang mga pondo ay ipinadala sa bangko.

Sa 2019, pinapayagan na gumamit ng maternity capital, nang hindi naghihintay ng tatlong taon, sa anumang yugto ng pagpapahiram:

kapag nakakuha ng bagong mortgage loan;
sa pagbabayad ng pangunahing halaga ng utang sa isang mortgage na kinuha bago o pagkatapos makuha ang karapatan sa isang sertipiko;
kapag nagsasara ng loan, anuman ang termino ng pagbubukas nito.

Ang kakayahang agad na gumawa ng paunang bayad na may maternity capital sa isang mortgage ay nangangahulugan na ang mga pamilya ay magkakaroon ng higit na access sa mga pautang. Gayunpaman, ang mga pagkaantala sa bangko, mga hadlang at pagtanggi na magbigay ng mga mortgage sa ilalim ng gayong mga kondisyon ay makabuluhang nabawasan ang epekto ng desisyon.

Mga kinakailangang dokumento

Upang maaprubahan ang isang mortgage na may kinalaman sa maternity capital, kailangan mong magbigay ng dalawang set ng mga dokumento: para sa pag-apruba sa bangko at sa PFR.

Mga dokumento sa bangko	Mga dokumento sa FIU
pasaporte ng aplikante na may rehistrasyon	pasaporte ng taong nag-aaplay para sa pagkakaloob ng mga pondo, na may pagpaparehistro (kung ang kanyang kinatawan ay kumikilos, kung gayon dapat siyang magkaroon ng kapangyarihan ng abugado)
SNILS	aplikasyon sa bank transfer
sertipiko	sertipiko
TIN	kung ang pagpaparehistro ng isang kasunduan sa pagbabangko ay ginawa para sa isang asawa, kinakailangan na magsumite ng sertipiko ng kasal at ang kanyang pasaporte sa FIU
sertipiko 2 - personal na buwis sa kita ng aplikante (at mga kamag-anak, kung ang kanilang mga kita ay isinasaalang-alang ng bangko)	isang kopya ng nakarehistrong kasunduan sa mortgage sa bangko
isang katas mula sa tanggapan ng buwis na nagpapatunay ng karagdagang kita	isang obligasyon na pinatunayan ng isang notaryo tungkol sa ibinahaging pagpaparehistro ng ari-arian pagkatapos ng pagbabayad ng utang (ang maximum na panahon na itinatag ng batas ay anim na buwan mula sa petsa ng pagbabayad ng utang)
kontrata para sa pagbebenta ng pabahay at teknikal na dokumentasyon para dito	mga dokumento para sa ari-arian, na nagpapatunay na natutugunan nito ang mga kondisyon (pagbili, teknikal na dokumentasyon)
isang sulat mula sa FIU na ang mga pondo ay magagamit

Ang Bangko at ang FIU ay may karapatang humiling ng mga karagdagang dokumento.

Mga programa sa pagbabangko ng mortgage - kung paano pumili

Bago ka kumuha ng mortgage, dapat mong pag-aralan nang detalyado ang mga produktong inaalok ng mga bangko.

Upang makagawa ng tamang pagpili, sulit na ihambing ang mahahalagang tagapagpahiwatig, tulad ng:

taunang rate ng interes;
ang pinakamababang halaga ng mortgage para sa maternity capital;
ang termino kung saan ipinagkaloob ang utang;
ang halaga ng unang yugto;
mga multa, komisyon at moratorium sa mga huli na pagbabayad at maagang pagsasara ng utang.

Pansin! Kung may pangangailangan na magbayad ng paunang bayad sa halaga ng isang subsidy o pabahay na binili sa yugto ng pagtatayo, dapat mong malaman nang maaga ang tungkol sa mga posibilidad ng isang mortgage. Hindi lahat ng bangko ay gumagana sa ilalim ng mga ganitong kondisyon.

Mga tuntunin ng mortgage loan sa ilalim ng maternity capital sa mga bangko

	Sberbank	VTB	Raiffeisen Bank	Tinkoff	OTP
rate ng interes	mula sa 12.5%	mula sa 11.4%	mula sa 10.9%	mula sa 12.75%	mula sa 9.1%
pinakamababang halaga ng mortgage	mula sa 300 000 kuskusin.	mula sa 500 000 kuskusin.	mula sa 500 000 kuskusin.	mula sa 300 000 kuskusin.	mula sa 435 000 kuskusin.
termino	hanggang 30 taon	hanggang 30 taon	hanggang 25 taon	hanggang 30 taon	hanggang 30 taon
paunang bayad	mula sa 10%	mula sa 20%	mula sa 0%	mula sa 0%	mula sa 20%
Pabahay na ginagawa	Oo	Oo	Oo	Oo	Hindi
Maternity capital para sa unang yugto	Oo	Hindi	Oo	Oo	Hindi

Payo! Mayroong maraming mga bangko na tumatanggap ng maternity capital kapag nag-aaplay para sa isang mortgage, at ang impormasyon sa mga produkto ng pagbabangko ay madalas na nagbabago. Samakatuwid, mas mahusay na malaman ang pinakabagong data sa mga kondisyon para sa pagbibigay ng mga mortgage at ang mga kinakailangan ng mga bangko sa kanilang mga opisyal na portal.

Bilang karagdagan sa mga bangko, ang mga maternity capital mortgage ay maaaring ibigay ng mga pondo sa pagpapahiram ng mortgage. Ang mga kinikilalang organisasyon ay may suporta ng estado at nagbibigay ng tinatawag na "social mortgage". Karaniwang mas mababa ang interes dito kaysa sa mga rate ng bangko. Ang mga kondisyon at kinakailangan ay nag-iiba ayon sa rehiyon.

Payo! Pinapayuhan ng mga eksperto ang pagkuha ng isang mortgage nang hindi hihigit sa 10-15 taon. Para sa isang mas mahabang panahon, ang halaga buwanang pagbabayad hindi gaanong bumababa, at ang kabuuang overpayment ay tumataas nang malaki.

Minamahal na mga mambabasa!

Inilalarawan namin ang mga tipikal na solusyon legal na isyu, ngunit ang bawat kaso ay natatangi at nangangailangan ng indibidwal na legal na tulong.

Para sa agarang paglutas ng iyong problema, inirerekomenda naming makipag-ugnayan mga kwalipikadong abogado ng aming site.

Oras ng pagbabasa ≈ 5 minuto

Ano sa tingin mo ang dapat nating asahan o hindi?

Ang layunin ng kasunduan sa pagbebenta at pagbili gamit ang maternity capital ay maaaring alinman sa isang natapos na apartment sa pangunahin o pangalawang merkado, o pabahay sa isang bahay na itinatayo sa ilalim ng isang kasunduan sa pagbabahagi. Posibleng gamitin ang mga pondo kapag ang bata ay umabot sa edad na 3, ngunit kung ang pabahay ay binili sa ilalim ng isang kasunduan sa mortgage o ang pamilya ay mayroon nang kasunduan sa pautang sa pabahay, pagkatapos ay maaari itong bayaran anumang oras mula sa sandaling ipinanganak ang sanggol. .

Tandaan: ang pera sa isang maternity certificate ay hindi matatanggap sa cash, ang dokumentong ito ay nagbibigay lamang ng karapatan na idirekta ang pananalapi sa mga gastos na itinatag ng batas, isa na rito ay upang mapabuti ang mga kondisyon ng pamumuhay ng pamilya. Ang mga pondo ay ililipat ng mga istruktura ng Pension Fund pagkatapos ng pagpapatupad ng kasunduan sa pagbebenta at pagbili.

Isa sa kinakailangang kondisyon ang pagbibigay ng mortgage loan sa ilalim ng maternity capital ay ang integridad ng mga pondo na sinigurado ng sertipiko. Iyon ay, kung bago iyon ang pamilya ay nagpadala ng bahagi ng pera upang turuan ang bata, kung gayon ang bangko ay maaaring tanggihan ang isang pautang.

Ang mga bangko, na nagpapahiram sa mga nanghihiram, ay nag-aatas na ang paunang bayad sa halagang 10 hanggang 25% ng halaga ng biniling pabahay ay gagawin ng mga bumibili mismo. Kung magpasya ang mga nanghihiram na gawin ito, kakailanganin nilang dumaan sa karagdagang pagpapautang. Ang katotohanan ay ang Pension Fund ay maaaring maglipat ng mga pondo pagkatapos lamang matiyak na ang kontrata ng pagbebenta ay natapos, naipasa. pagpaparehistro ng estado at nakatanggap ang mamimili ng sertipiko ng pagmamay-ari.

Sa ganitong mga kaso, nag-aalok ang mga bangko na magpahiram sa nanghihiram para sa halaga ng paunang bayad, na nagtatakda ng rate ng interes na 10.50% na katumbas ng pangunahing rate ng Central Bank na ipinapatupad ngayon. Sa sandaling mairehistro ang transaksyon at matanggap ng Pension Fund ang lahat ng ebidensya ng legalidad nito, ipapadala ang maternity capital money sa isang credit institution.

Kaya, ang nanghihiram ay makakatanggap ng dalawang pautang, isa para sa panandalian at sakop sa pamamagitan ng PF ang pera ng sertipiko ng ina at ang pangalawa - ang pangunahing isa upang bayaran ang natitirang halaga sa nagbebenta ng real estate.

Mga yugto ng deal

Hakbang-hakbang, kakailanganin mong gumawa ng ilang hakbang upang makamit ang resulta:

pumili ng bangko na may mortgage lending program gamit ang maternity capital;
magsumite ng paunang aplikasyon at ilakip ang mga kinakailangang dokumento para sa nanghihiram: impormasyon tungkol sa kita sa anyo ng isang sertipiko ng trabaho o isang deklarasyon ng kita, punan ang isang palatanungan, magsumite ng isang kopya aklat ng trabaho o sertipiko ng pagpaparehistro bilang isang negosyante;
magbigay ng impormasyon tungkol sa biniling pabahay : tapos na pabahay sa isang bagong bahay, nasa ilalim ng konstruksiyon, isang apartment sa pangalawang merkado o isang indibidwal na bahay, ang gastos at impormasyon nito tungkol sa nagbebenta at suplemento ng mga dokumento sa pagmamay-ari o iba pang mga karapatan sa ari-arian. Dapat aprubahan ng bangko ang ari-arian, dahil ito ang magsisiguro sa pagbabalik ng utang, na ipinangako. Ang isang bilang ng mga bangko ay maaaring mag-apruba ng isang aplikasyon nang hindi nagbibigay ng impormasyon tungkol sa ari-arian, na dapat gamitin sa loob ng 1 hanggang 3 buwan - ang oras na ito ay ibinibigay upang maghanap para sa nais na opsyon sa pag-aari;
sa pag-apruba ng aplikasyon nagpapakita kami ng isang buong pakete ng mga dokumento para sa pabahay: isang sertipiko ng pagmamay-ari (isang katas mula sa Rosreestr mula 07/15/2016), isang sertipiko ng kawalan ng mga encumbrances at utang para sa serbisyo publiko, isang sertipiko ng komposisyon ng pamilya ng nagbebenta, ang pahintulot ng mga awtoridad sa pangangalaga sa pagkakaroon ng mga menor de edad na bata, teknikal at kadastral na pasaporte, atbp.
ipinapaalam namin sa sangay ng Pension Fund ang pagnanais na bumili ng real estate. Nagsusumite kami ng aplikasyon sa iniresetang form kasama ang aplikasyon ng mga dokumento para sa pag-apruba ng apartment at bangko;
susuriin ng bangko ang ari-arian sa paglahok ng isang malayang eksperto. Ang mga resulta ng pagtatasa ay nakakaapekto sa halaga ng utang, ito ay ang presyo na tinutukoy ng appraiser na pangunahing para sa bangko, at hindi ang inaalok ng nagbebenta;
pagtatapos ng isang kasunduan sa mortgage sa pautang. Sa loob nito, itinakda ng mga partido ang mga tuntunin ng pautang, ang halaga, rate ng interes, buwanang iskedyul ng pagbabayad, posibilidad maagang pagbabayad, kasama ang tulong ng maternity capital. Ang komposisyon ng ari-arian na isasangla sa bangko ay ipinahiwatig, ang isang mortgage ay inisyu;
Kasabay ng kasunduan sa pautang, ang isang kontrata para sa pagbebenta ng pabahay ay natapos. Ang isang aksyon ng pagtanggap at paglipat ng apartment ay iginuhit at isang paunang bayad ay binabayaran. Ang bangko ay binibigyan ng isang resibo mula sa nagbebenta na nagpapatunay sa pagtanggap nito o order ng pagbabayad tungkol sa paglilipat ng pera. Alinman sa bangko mismo, na nagpapahiram sa nanghihiram para sa halaga ng installment, ay naglilipat sa kanila sa may-ari ng bahay;
ang bayad ng estado ay binabayaran sa silid ng pagpaparehistro na kinakatawan ng Rosreestr. Ang halaga ng bayad para sa pagtatapos ng isang kasunduan sa mortgage ay mga indibidwal- 1000 rubles. Sa ilalim ng kontrata ng pagbebenta, ang bayad ng estado para sa pagpaparehistro ng kontrata ay binabayaran sa halagang 2,000 rubles, isang libong bawat isa sa mga partido kung sila ay mga mamamayan at 22,000 rubles ay mga legal na entity;
ang mga dokumento ay isinumite sa Rosreestr para sa pagpaparehistro. Kinakailangan na ilakip ang lahat ng mga papeles para sa mga mortgage, pagbili at pagbebenta, dahil dalawang aksyon ang naitala: pangako at paglipat ng pagmamay-ari mula sa nagbebenta hanggang sa bumibili;
ang paksa ng mortgage at ang buhay at kalusugan ng nanghihiram ay nakaseguro. Ito ay ipinag-uutos na kinakailangan, na iniharap ng mga bangko upang mapanatili ang ari-arian, gayundin kung sakaling may kapansanan o kamatayan ng nanghihiram, bayaran ang utang mula sa halagang nakaseguro. Ang kontrata sa kumpanya ng seguro ay kailangang tapusin taun-taon hanggang sa sandali ng buong pag-aayos sa bangko;
isang rehistradong kasunduan sa pagbebenta at pagbili at isang sertipiko ng pagmamay-ari ng may-ari ng maternity capital ay isinumite sa Pension Fund. Kasabay nito, dapat na kanais-nais na ayusin ang binili na pabahay sa pagbabahagi para sa mga magulang at bata.

Itinatampok sa huling hakbang ang mga dokumento ay ang batayan para sa paglipat ng pera ng Pension Fund mula sa maternity capital upang mabayaran ang bahagi ng utang sa bangko. Ang kundisyon para sa pagpaparehistro ng real estate para sa lahat ng miyembro ng pamilya at (o) mga bata pagkatapos gamitin ang mga pondo ng MC para sa pagbili ng pabahay ay sapilitan at napapailalim sa katuparan batay sa isang notarized na obligasyon. Kung hindi, sa loob ng anim na buwan o isang taon, ang tagausig, ayon sa isang ulat mula sa Pension Fund, ay obligado sa may-ari ng bahay na gawin ito sa pamamagitan ng mga korte.

Maligayang pagdating! Ang paksa ng aming pagpupulong ngayon — maternity capital at mortgage. Basahin ang post hanggang sa dulo, at malalaman mo: kung paano pinoproseso ang isang mortgage na may maternity capital, ang maternity capital mortgage program sa TOP - 5 na mga bangko sa bansa (kung paano ipinatupad ang mga kondisyon ng mortgage), maternity capital at military mortgage ( mga tampok ng pagkuha at pagbabayad), kung paano magpadala ng maternity mortgage capital. Magsimula na tayo!

Sa pagsilang ng pangalawang anak, hindi laging alam ng mga magulang ang lahat ng mga kondisyon at tampok ng pagkuha ng mortgage na may suporta ng estado at maternity capital. . Upang makatanggap ng matkapital (para sa isang mortgage), dapat mayroong dalawang anak. Ito ay ibinibigay sa ina ng dalawa (o higit pang) anak. Binayaran pagkatapos ng kapanganakan ng pangalawang anak, hindi alintana kung kambal, triplets o adopted child (wala ring epekto, ang bilang ng mga anak na ipinanganak pagkatapos ng pangalawa, at kung diborsiyado ang mga magulang).

Ang programang Ruso ng isang beses na tulong ay ibinibigay lamang para sa mga mamamayang Ruso. Samakatuwid, kung ang ina at anak ay may pagkamamamayan ng Russia, binibigyan sila ng maternity capital, kahit na sila ay nakatira sa ibang bansa.

Nagsimula ang pambatasang proyektong ito mula 00.00 noong Enero 1, 2007. Kung ang kapanganakan o pag-ampon ng isang bata ay nangyari bago ang petsang ito, ang mga magulang ay hindi babayaran ng kapital ng pamilya. Kung ang ika-2 anak ay lumitaw bago ang petsa kung kailan nagsimula ang panukalang batas, kapag ang pangatlo (ikaapat) na bata ay lumitaw, makakahanap ka pa rin ng isang checkmate. kabisera.

Kadalasan ang ina ay tumatanggap ng mga pondo, ngunit may mga kumplikado o kahit na mga aksidente. Kung sakaling mamatay ang ina (ika-2 anak), diborsyo sa pagkawala ng maternity rights, ang pondo ay dapat sa ama, ngunit kung ang parehong mga magulang ay namatay, ang pananalapi ay ibinibigay sa bata.

Magagamit ng bata ang kapital pagkatapos maabot ang edad ng mayorya at para lamang sa mga layuning tinukoy ng batas:

Pagbabayad ng pautang (Binabayaran ng PF ang utang);
Mortgage para sa halaga ng maternity capital;
Pagkuha ng edukasyon.
Pension ni nanay.
Sosyal adaptasyon ng mga batang may kapansanan.

Kung nangyari ang diborsyo ng mag-asawa, hindi nahahati ang kapital ng pamilya. Kahit na ang mag-asawa ay nagpasya na magdiborsiyo, ang subsidy ay nananatiling pagmamay-ari nito. Madalas mangyari na iniisip ng divorce na maaari niyang idemanda o ibahagi ang pondo ng subsidy ng pamilya. Ngunit kapag nangyari ang isang diborsiyo, ang pabahay (nakuha sa pamamagitan ng mga subsidyo) ay maaari lamang isaalang-alang para sa isang pantay na dibisyon.

Noong inilunsad ang programa noong 2007, posible itong gastusin sa pabahay, sa pagpapaaral ng bata at pagbuo ng pinondohan na pensiyon. Nang maglaon ay nagpasya silang gamitin ang mga subsidyo ng pamilya upang bayaran ang mortgage gamit ang maternity capital (magbayad ng mga kontribusyon). At noong 2011, pinayagan itong gumamit ng pera para ilipat sa personal na account ng may hawak ng sertipiko.

Kaya, ang pamilya ay maaaring magtayo ng pabahay sa kanilang sarili. Noong 2015, inalis ang mga paghihigpit sa paggamit ng mat money. kapital, para mabayaran ang down payment sa mortgage. Gayundin, mula noong 2016, maaaring magbigay ng isang sertipiko para sa pagbabayad, mga teknikal na aparato at pagbagay ng mga batang may kapansanan.

Ipinapaalala namin sa iyo na hindi mo na kailangang maghintay para sa isang bata ng 3 taon upang makakuha ng isang mortgage!

Paano kumuha (teknolohiya)

Ang pinakasikat na paraan upang itapon ang kapital ng ina ay ang pagbili ng apartment o bahay. Hayaan ngayon, marahil, hindi mo ito kailangan, ngunit maaari kang kumuha ng real estate para sa hinaharap at irenta ito hanggang sa lumaki ang bata. Ang hitsura ng maternity capital ay nagpakalat sa merkado ng konstruksiyon at naging isang hindi direktang dahilan para sa pagtaas ng mga presyo, lalo na sa segment ng ekonomiya ng mga studio, na sa katunayan ay naging isang analogue ng isang deposito sa pamumuhunan.

Mayroong dalawang mga opsyon upang bumili ng bahay na may mortgage at matkapital:

pagbili ng apartment na may mortgage. Maaari mong patayin ito nang buo o bahagi sa gastos ng kapital. (Dapat ang iyong unang installment, bilang panuntunan).
Maglaan ng mga pondo mula sa maternity capital upang bayaran ang mga pagbabayad sa mortgage. (Kung gayon, sa karamihan ng mga kaso, hindi kailangan ang sariling mga pondo para sa PV, ngunit maaaring may mga pagbubukod).

Ang mga mortgage sa ilalim ng capital capital ay mahalagang kinakatawan ng dalawang legal na format ng pagpapahiram:

Mortgage na may mat capital bilang PV. Ang teknolohiya ay susunod. Ang mga mortgage ay ibinibigay para sa buong halaga ng pabahay. Sa sandaling matanggap ang isang mortgage loan, kinakailangan na agarang mag-apply sa PF upang ilipat ang kapital ng ina sa bangko upang mabayaran ang mortgage. Maghintay ka ng dalawang buwan para sa paglipat at bayaran ang utang mula sa buong halaga. Susunod ay mat capital at binabawasan ang utang sa bangko. Bilang resulta, nabawasan ang iyong pagbabayad o termino ng mortgage (depende sa bangko).

Ang pagpipiliang ito para sa paggamit ng maternity capital ay isa sa mga paraan. Ang iba pang mga pamamaraan ay matatagpuan sa isang hiwalay na post.

Mortgage loan para sa maternity capital. Ang isang bangko, MFI, developer o ahensya ng real estate ay maaaring mag-isyu ng capital loan upang makabili ng real estate. Ang natitirang halaga ay maaaring nasa kamay mo, o makukuha mo ito sa isang mortgage. Pagkatapos makatanggap ng loan, pumunta ka rin sa Pension Fund at maghintay para sa paglipat ng mga pondo upang mabayaran ang utang sa loob ng dalawang buwan. Bilang isang tuntunin, may karagdagang bayad ang sinisingil para sa serbisyong ito.

Lahat ng iba pang paraan para ma-cash out ang maternity capital ay ilegal. Mag-ingat na huwag masangkot sa gulo sa batas. Inirerekomenda namin ang isang libreng konsultasyon sa aming abogado (form sa ibaba) kung paano gamitin ang kapital ng ina. Makakatipid ito sa iyo ng oras at pera, pati na rin maalis ang maraming problema.

Paano makakuha ng mortgage sa ilalim ng maternity capital - ang tanong na ito ay sasagutin sa ibaba.

Kinakailangang gamitin ang programang "Mortgage plus maternity capital ». Ito ay makukuha sa halos lahat ng malalaki at maliliit na bangko. Sa susunod na bahagi ng post, pag-uusapan natin ang tungkol sa mga kondisyon sa ilan sa mga ito.

Depende sa bangko, ang pamamaraan ay ang mga sumusunod:

Sumasang-ayon kami sa bangko.
Naghahanda kami ng isang pakete ng mga dokumento.
Nagsusumite kami ng aplikasyon.
Ang mortgage ay isinasaalang-alang mula dalawa hanggang pitong araw ng trabaho.
Kumuha kami ng pag-apruba.
Naghahanap kami ng opsyon sa real estate (maaari kang bumili ng apartment sa isang mortgage sa isang bagong gusali, muling ibenta, bumili o magtayo ng bahay, magbayad ng bahagi sa isang kooperatiba sa pabahay).
Nagbibigay kami ng mga dokumento sa pabahay sa bangko.
Pumirma kami ng kasunduan sa pautang.
Kumuha kami ng isang mortgage.
Inirerehistro namin ang transaksyon sa hustisya.
Nakikipag-ugnayan kami sa nagbebenta.
Agad kaming tumakbo sa PF at nagbibigay ng mga dokumento para sa pagbabayad ng mortgage sa ina
Naghihintay kami ng isang buwan para sa pagsasaalang-alang ng aplikasyon at 10 araw para sa paglilipat ng mga pondo mat capital
Nakipag-ugnayan kami sa bangko para sa isang bagong iskedyul ng pagbabayad.

Sa isang mortgage na may maternity capital, maaari kang kumuha ng:

Bagong gusali
Muling pagbebenta
Tapos na bahay
Magbayad para sa pagpapatayo ng bahay
Ang math capital ay maaaring i-invest sa housing cooperatives.

Ang pinakamababang halaga ng mortgage para sa maternity capital ay mula sa 100,000 rubles (Rosselkhozbank).

Ang ilang mga bangko sa ilalim ng programang ito ay nangangailangan ng paunang bayad na 5 hanggang 10%. Ano ang mga bangkong ito at sa ilalim ng anong mga kundisyon ay matututo ka pa.

Mga kinakailangan para sa pagkuha ng isang mortgage loan

Walang mga espesyal na kondisyon na ibang-iba sa mga kinakailangan ng mga nanghihiram sa ibang mga pautang. Sa anumang angkop na bangko, ang isang aplikasyon para sa isang mortgage ay ginawa, pagkatapos ito ay isinasaalang-alang ng mga empleyado ng bangko (1-3 araw). Madali ang pagkuha ng mortgage mga kinakailangang dokumento at mga kondisyon ng mortgage:

Matatag na average na suweldo;
Karanasan sa trabaho, hindi bababa sa isang taon;
trabaho para sa huling lugar trabaho, hindi bababa sa anim na buwan;
Dapat ay mayroon kang ilang mga dokumento - nagpapatunay sa iyong pagkakakilanlan, solvency at trabaho;
Kailangan mong magkaroon ng isang sertipiko - kapital ng pamilya at isang sertipiko ng balanse nito;
Paunang bayad (sa ilang mga bangko).

Sa pangkalahatan, normal na antas kita, matatag na trabaho at ang karapatang gumamit ng pampublikong tulong. Sa pamamagitan ng pagtupad sa mga pangunahing kondisyon na nakalista sa itaas, maaari kang gumawa ng isang mortgage na may maternity capital. Posible bang kalkulahin kung anong uri ng apartment ang maaari mong bilhin batay sa average na halaga ng pera na ibinigay upang mabayaran ang isang pautang bawat buwan? Siyempre, posible na kalkulahin.

Gamitin ang aming mortgage calculator. Pinapayagan ka nitong gumawa ng isang pagkalkula, kabilang ang pagsasaalang-alang sa kapital ng banig. Ito ay ginagamit upang kalkulahin ang buwanang pagbabayad. Maiintindihan mo kung magkano ang dapat i-invest (mamuhunan) ng mga pondo para sa isang partikular na kontrata, kung ito ay kumikita.

mortgage ng militar

Gayunpaman, sa pagtanggap ng maternity capital, posible na bayaran ang mortgage ng militar. Naging posible noong 2012, ang isang miyembro ng pamilya ay kumuha ng isang mortgage ng militar, ngayon ay maaaring mabayaran ang maternity capital. Lumalabas na ang sangla ng militar sa mister ay mababayaran ng subsidy ng misis.

Maaaring gumana nang sama-sama ang mortgage maternity capital ng militar, ngunit mayroong ilang mga nuances:

Sa ilalim ng mga tuntunin ng mortgage ng militar, ipinapalagay na ang pabahay ay pagmamay-ari lamang ng isang militar, at ang PF ay mangangailangan ng shared ownership, incl. at sa mga bata. Hindi lahat ng bangko ay pupunta para sa mga problemang ito.
Ito ay kumikita upang idirekta ang mga pondo ng maternity capital sa mga mortgage ng militar. Kasabay nito, maaari kang makatipid ng pera sa NIS at pagkatapos ay ilapat ito kapag nagrerehistro ng isa pang apartment.
Bilang isang down payment mat capital + military mortgage ay maaaring gamitin, ngunit ito ay magiging mahirap na isakatuparan ang naturang kasunduan sa pamamagitan ng Rosvoenipoteka at ang bangko.

Upang malutas ang mga isyung ito, kailangan mong makipag-ugnayan sa bangko o kumunsulta sa aming abogado.

Nangungunang 5 alok sa bangko

Sberbank

Sa tulong ng bangkong ito, ang isang pabahay na nasa ilalim ng konstruksiyon o tapos na pabahay ay binili nang pautang. May posibilidad na mag-isyu ng isang mortgage loan sa ilalim ng kapital, at para sa unang yugto o bahagi nito. Ang isang mortgage loan sa ilalim ng maternity capital ay natatanggap sa mga sumusunod na kondisyon:

Halaga mula sa 300 libong rubles.
Rate mula 8.9%
Life insurance 1% ng halaga (sa kaso ng pagtanggi + 1% sa rate)
Term hanggang 30 taon.

Ang bentahe ng bangko na ito ay ang kakayahang isaalang-alang ang karagdagang kita nang walang kumpirmasyon. Ang pinaka-isyu ng Sberbank malaking halaga mga mortgage, iba pang bagay na pantay, bukod sa iba pang mga bangko.

VTB 24

May programang "Mortgage plus maternity capital".

Ang halaga ay mula 600 libo hanggang 60 milyong rubles.
Rate mula 9.7%
Term hanggang 30 taon.
Insurance mula 0.5%

Ito ay nagkakahalaga ng pagsasaalang-alang na ang isang mortgage gamit ang maternity capital ay inisyu na may mandatoryong PV na 5%. Ito ay isang tiyak na minus. Ngunit mayroon ding isang plus. Hindi isinasaalang-alang ng VTB 24 ang mga dependent kapag kinakalkula ang solvency, at pinapataas nito ang naaprubahang halaga ng mortgage.

Uralsib

Ang mortgage na may maternity capital ay ibinigay.

Halaga mula sa 300 thousand.
Rate mula 9.9%
Term na 360 buwan.
Napakamura ng insurance mula 0.2%

Ang Uralsib ay may magandang rate. Ang bangko ay hindi masyadong tumitingin sa kasaysayan ng kredito, na magpapahintulot sa iyo na dumaan sa mortgage kung mayroong maliliit na "mga kasalanan" na may mga naunang pagbabayad sa iba pang mga pautang. Ngunit ang bangko ay nangangailangan ng 10% PV sa maternity capital kung mayroon kang bank form, at hindi 2 personal income tax.

Raiffeisenbank

Mortgage + maternity capital program:

Halaga mula sa 600 libong rubles.
Nagbibigay ng mortgage mula 9.9% bawat taon,
Ang termino ng pautang ay 1-25 taon.
Insurance mula 0.2%

Ang Raiffeisen ay may napakagandang mga rate. Sila, tulad ng VTB 24, ay hindi isinasaalang-alang ang mga dependent, ngunit kung mayroon kang form sa bangko, kailangan mong magkaroon ng 10% ng PV ng iyong sariling mga pondo. Maaari kang kumuha ng cottage sa mortgage.

Rosselkhoz

Nagbibigay ng mortgage sa ilalim ng maternity capital sa mga sumusunod na kondisyon:

Rate mula 9.4% kada taon,
Maaaring mag-isyu ng pautang hanggang sa 25 taon
Ang bangko ay maaaring humiram, sa kabuuan mula 100 libo hanggang 20 milyong rubles.
Insurance mula 0.3%

Mortgage sa ilalim ng maternity capital - ibinigay para sa lahat ng mga programa ng bangko. Kapag nag-aaplay para sa isang pautang sa real estate, maaari kang bumili: isang bahay at isang plot, isang apartment, pabahay na may pakikilahok sa pagtatayo, isang plot ng lupa para sa pagpapaunlad ng tirahan, isang hindi natapos na bagay na may lupa.

Paano magbayad ng isang mortgage na may maternity capital

Ang batas ay nagpapahintulot sa paggamit ng maternity capital para sa isang mortgage. At mayroon ang mga magulang iba't ibang paraan pagbabayad nito, kahit na isang pre-existing mortgage.

Capital, karamihan sa mga pamilya (kapag diborsiyado, nag-iisang ina o ama) ay ginugugol sa isang apartment sa isang mortgage, isang apartment sa isang mortgage ay ang tanging pagkakataon para sa karamihan ng mga pamilya. Ngunit, ito ay nagkakahalaga ng pag-alam na ang kapital ay nagbabayad lamang ng naipon na halagang babayaran. At ang mga parusa na ipinataw sa panahon ng pagkaantala sa pagbabayad ay maaari lamang patayin sa cash. Ang mortgage sa pangalan ng ama ay sakop ng isang sertipiko na ibinigay sa pangalan ng ina ng mga bata.

Kapag ang isang mortgage loan ay sarado, na may pera mula sa maternity capital, ang nanghihiram ay may karapatang humingi mula sa organisasyong pinansyal, ibalik ang bahagi ng insurance premium. Ang mga kondisyon ng isang mortgage loan, obliges insurance, at ang halaga ng taunang insurance ay maaaring maging makabuluhan. Samakatuwid, huwag palampasin ang pagkakataong magbalik ng ilang halaga ng pera.

Kadalasan sa isang refund, walang mga katanungan, ngunit kung biglang may hindi tama. Ang mga isyung ito ay mabilis na naresolba sa pamamagitan ng pakikipag-ugnayan sa mga abogado (punan ang isang espesyal na form sa kanang sulok sa aming website).

At huwag isipin na ang opsyon ng pag-akit ng maternity capital ay magkakaroon ng masamang epekto sa credit history. Ang mismong katotohanan ng maagang pagbabayad ng utang ay magkakaroon ng positibong epekto sa kasaysayan ng kredito.

kinalabasan

Ang maternity capital na may mortgage ay isang napaka-maginhawa at kumikitang paraan upang malutas ang problema sa pabahay at kahit na kumita ng dagdag na pera. Maaaring magdala ng kapital na ipinuhunan sa pabahay matatag na kita mula sa upa. At kung ang lahat ng mga legal na kondisyon ay sinusunod sa lahat ng mga pamamaraan, pagkatapos ay walang masamang kahihinatnan at bilang isang resulta, ang pamilya ay maaaring lubos na mabawasan ang pinansiyal na pasanin at mapabuti ang antas ng pamumuhay.

Maternity capital para sa pagbili ng isang apartment- ito ay talagang kapaki-pakinabang. Nakakalungkot na sa 2019 masususpinde ang programang ito.

Ano sa tingin mo ito Noong nakaraang taon mat capital? Mag-unsubscribe sa mga komento.

Sa maraming mga bangko ng Russia, isang maliit na bahagi lamang ang nakabuo ng isang programa at nag-isyu ng mga pautang para sa maternity capital. Bago ka mag-aplay sa kanila para sa suporta upang mapabuti ang iyong mga kondisyon sa pamumuhay, maingat na basahin ang listahan ng mga institusyon na opisyal na, nang walang panlilinlang at mataas na alok, ay magbibigay sa iyo ng mga pondo bilang isang mortgage.

Mga bangko na nagbibigay ng mga pautang para sa maternity capital:

Ang mga espesyalista ng mga bangkong ito ay nakatanggap ng espesyal na pagsasanay upang malinaw na maunawaan ang mga intricacies ng mortgage lending at magbigay ng payo sa mga kliyente sa pinakamataas na antas.

Bangko ng Moscow

Nag-aalok ang Bank of Moscow ng dalawang lugar ng paggamit ng mortgage ng maternity capital - "Ready housing" at "Housing under construction".

Maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa kung ano ang inaalok ng Bank of Moscow sa tungkol sa pahina.

Sberbank

Ngayon, ang Sberbank ay may malawak na karanasan sa pagtatrabaho sa mga mortgage. Nagsasagawa ito ng pagpapautang para sa halos lahat ng mga programa sa pagpapabuti ng tahanan.

Maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa mga kakayahan ng mga kliyente ng Sberbank sa tungkol sa pahina.

UniCredit Bank

Ang UniCredit Bank ay bumuo ng dalawang programa na nagbibigay-daan sa iyo upang maakit ang mga pondo ng maternity capital para sa pagbili ng pabahay - "Pautang para sa pagbili ng isang apartment" at "Credit para sa pagbili ng isang cottage".

DeltaCredit Bank

Binuo ng DeltaCredit Bank ang programang "Pagpapautang gamit ang maternity capital" lalo na para sa mga pamilyang nagpaplanong kumuha ng mortgage, pagkakaroon ng maternity capital certificate.

VTB 24

Ang VTB 24 Bank ay nag-isyu ng halaga ng pautang na nagmula sa iyong kita at maternity capital. Sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga pondo sa ilalim ng sertipiko, bahagyang binabayaran mo ang utang sa mortgage.

Maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa mga posibilidad ng mga kliyente ng VTB Bank sa tungkol sa pahina.

Bangko ng Nomos

Ang Nomos-Bank ay bumuo ng dalawang paraan upang maakit ang kapital ng pamilya at mga pautang sa mortgage upang mapabuti ang mga kondisyon ng pamumuhay.

Maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa mga kundisyon na ibinigay ng Nomos-Bank sa tungkol sa pahina.

Primsotsbank

Ang Primsotsbank ay nakabuo ng isang mortgage lending program, na isinasaalang-alang ang posibilidad ng paggamit ng maternity capital, at nagbibigay ng pagkakataon na bumili ng apartment, pati na rin ang pagbabayad sa ilalim ng isang equity participation agreement sa construction sa mga construction projects na kinikilala ng bangko.